🚀 AI智慧保險顧問養成計畫

從新人到百萬年薪保險顧問完整培訓藍圖

本課程不是單純教保險知識，也不是單純教AI工具。

而是建立一套：

保險專業 + AI工具 + 數位行銷 + 客戶經營 + 業績成交

的完整成長系統。

目標是培養學員從零開始，逐步成長為具備獨立開發客戶、規劃保單、經營品牌與帶領團隊能力的專業保險顧問。

第一階段

保險新人基礎養成班

培訓期間

1個月

培訓目標

建立保險產業基本認知

課程一

保險產業概論

內容：

• 保險產業介紹
• 保險公司的運作模式
• 保險經紀人與保險業務員差異
• 保費與佣金制度
• 客戶需求分析

課程二

產物保險基礎

內容：

• 汽車保險
• 機車保險
• 住宅火險
• 地震險
• 店面保險
• 倉儲保險

課程三

人身保險基礎

內容：

• 壽險
• 醫療險
• 長照險
• 癌症險
• 重大疾病險

課程四

保險法規與倫理

內容：

• 個資法
• 保險法
• 金管會規範
• 招攬規範
• 消費者保護

第二階段

AI保險顧問基礎班

培訓期間

1個月

培訓目標

學會利用AI提升工作效率

課程一

AI工具認識

工具：

• ChatGPT
• Gemini
• NotebookLM
• Canva AI

課程二

AI保險知識庫建立

建立：

• FAQ系統
• 條款查詢
• 商品比較系統

課程三

AI保單規劃助手

學習：

• 客戶需求分析
• 家庭保障規劃
• 缺口分析

課程四

AI行政自動化

建立：

• 客戶資料整理
• 續保提醒
• 關懷訊息

第三階段

AI保險行銷實戰班

培訓期間

2個月

培訓目標

建立穩定客戶來源

模組一

個人品牌建立

內容：

• 保險顧問IP定位
• 專業形象建立
• 社群經營策略

模組二

社群平台經營

平台：

• Facebook
• Instagram
• Threads
• LINE官方帳號
• YouTube

模組三

AI內容生成

建立：

• 保險教育文章
• 短影音腳本
• 圖文素材

模組四

陌生開發系統

建立：

• 名單蒐集
• 問卷系統
• 客戶分級

第四階段

AI保險成交實戰班

培訓期間

2個月

培訓目標

提升成交率

課程一

保險需求訪談技巧

內容：

• 家庭財務分析
• 保單盤點
• 缺口分析

課程二

成交流程設計

建立：

• 標準話術
• 提案流程
• 異議處理

課程三

AI成交助手

建立：

• 客製化建議書
• 商品比較報告
• 保單規劃書

課程四

續保與轉介紹

建立：

• 客戶關懷系統
• VIP會員制度
• 轉介紹流程

第五階段

AI保險團隊主管班

培訓期間

3個月

培訓目標

培養主管能力

團隊管理

內容：

• 招募系統
• 教育訓練
• 團隊文化

AI管理系統

建立：

• KPI追蹤
• 團隊數據分析
• 業績管理

分公司經營

內容：

• 區域市場分析
• 客戶經營策略
• 通路發展

第六階段

AI保險創業家班

培訓期間

6個月

培訓目標

建立個人品牌與事業體

內容：

AI保險顧問公司

保險經紀事業

保險數位平台

AI客服系統

保險社群平台

聯盟行銷系統

實戰考核制度

新人級

月成交

3~5件保單

專業級

月成交

10~20件保單

菁英級

月保費

50萬以上

經理級

團隊業績

300萬以上

總監級

團隊業績

1000萬以上

完整培育時程

第一階段

保險基礎知識

1個月

第二階段

AI工具應用

1個月

第三階段

行銷獲客系統

2個月

第四階段

成交與續保系統

2個月

第五階段

主管養成

3個月

第六階段

創業與團隊經營

6個月

課程核心價值

✅ 保險專業知識

✅ AI工具應用

✅ 數位行銷

✅ 社群經營

✅ 客戶開發

✅ 成交技巧

✅ 團隊管理

✅ 創業發展

最終目標

打造一套「AI × 保險 × 行銷 × 團隊」的人才培育系統，讓新人從零基礎開始，逐步成長為具備獨立開發、成交、管理與創業能力的保險專業人才。

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致 蔡翼帆老師 與未來合作夥伴

一、感謝與推薦

首先，非常感謝蔡翼帆老師願意擔任我的指導老師。

蔡老師長期深耕數位行銷、AI應用、網站建置、品牌發展及企業輔導領域，擁有豐富的實戰經驗與專業知識。近年來更積極投入AI應用、數位轉型、商業模式創新及金融保險相關領域，協助企業透過AI提升營運效率與市場競爭力。

希望未來能在蔡老師的指導下，持續精進AI應用、保險專業知識、市場開發能力及國際業務發展能力。

二、學習目標

我將全力配合蔡老師所規劃的學習課程與實務訓練，包括：

•  
• 保險專業知識
• 人壽保險規劃
• 產物保險規劃
• 健康保險規劃
• 旅遊保險規劃
•  
• AI工具應用
• 客戶開發技巧
• 網站與數位行銷
• 社群媒體經營
• AI自動化客戶管理

希望能以最快速度完成培訓並投入市場實戰。

三、法國巴黎市場發展規劃

預計於未來前往法國巴黎發展，並於 Daphi 保險經紀公司服務期間，結合AI技術、網站行銷及數位化管理系統，協助公司開拓華人市場。

目前法國華人人口超過85萬人，其中約80%以上集中於巴黎及大巴黎地區。

市場需求涵蓋：

• 住宅保險
• 汽車保險
• 商業保險
• 店舖保險
• 倉庫保險
• 人壽保險
• 健康保險
• 旅遊保險
• 家庭綜合保障規劃

值得注意的是，許多華人客戶仍以中文作為主要溝通語言，因此結合中文AI客服系統、中文網站及數位行銷平台，將具備相當大的市場優勢。

四、未來國際合作願景

若巴黎華人市場發展成功，希望未來能誠摯邀請蔡翼帆老師擔任：

• 國際市場發展顧問
• AI數位轉型顧問
• 華人市場策略顧問
• 共同創辦夥伴（Partner）

共同推動法國及非洲法語區保險與金融市場發展。

法國歷史上所形成的法語經濟圈涵蓋超過18個法語國家，未來若能透過AI技術、數位行銷及華人商業網絡，建立跨國服務平台，將有機會開拓更廣大的亞裔市場與國際商機。

期待未來能與蔡老師及更多國際夥伴攜手合作，共同打造AI智慧保險與金融服務的新藍海市場。

這份內容若是要作為對外提案，我建議再加入一個更具吸引力的願景標題：

🌍 AI華人保險國際發展計畫

以巴黎華人市場為起點，布局法國、歐洲及18個法語國家亞裔金融保險服務市場

這樣會更有國際合作與投資發展的格局。🚀📈🌍🤝

🚀 AI保險顧問養成計畫

從保險新人到巴黎華人市場AI保險專家

如果今天是一位完全沒有保險背景的新手，要進入法國巴黎華人保險市場，我不建議先學保險。

而是：

👉 先學流量

👉 再學信任

👉 最後學成交

因為AI時代最大的改變：

以前靠陌生開發

現在靠內容成交

以前一天拜訪5人

現在一支影片24小時成交

第一階段

AI保險創業基礎班（30天）

第一課

保險產業認識

學習內容：

✔ 法國保險市場

✔ 巴黎華人市場

✔ 保險經紀人制度

✔ 壽險

✔ 醫療險

✔ 投資型保單

✔ 退休規劃

✔ 家族傳承

第二課

AI工具基礎

學會：

ChatGPT

用途：

• 文案
• 提案
• 話術
• 客戶分析

推薦：

ChatGPT

Claude

用途：

• 長篇企劃
• 合約分析

推薦：

Claude

Gemini

用途：

• Google生態系
• 資料整理

推薦：

Gemini

第三課

AI內容創作

學會：

AI圖片

推薦：

Canva

Midjourney

Midjourney

AI影片

推薦：

CapCut

HeyGen

AI配音

推薦：

ElevenLabs

第二階段

個人品牌建立（60天）

建立個人定位

例如：

巴黎華人保險顧問

巴黎退休規劃專家

法國華人財富管理顧問

巴黎華人資產配置顧問

不要定位：

❌ 保險業務

要定位：

⭕ 財富管理顧問

個人品牌公式

專業 × AI × 華人市場

=

高價值顧問

第三階段

社群平台經營

第一優先

微信公眾號

法國華人最重要

內容：

• 稅務
• 移民
• 教育
• 保險

小紅書

華人女性最多

適合：

• 家庭保險
• 醫療保險
• 子女教育基金

推薦：

小紅書

抖音

短影音流量

第二優先

Facebook

適合：

巴黎華人社團

YouTube

建立專家形象

推薦：

每週2支

LinkedIn

開發企業主

推薦：

LinkedIn

第四階段

AI獲客系統

建立AI網站

內容：

首頁

關於我

服務項目

成功案例

預約諮詢

AI客服

建立CRM

推薦：

HubSpot

HubSpot

Notion

Notion

第五階段

保險專業能力

必修

醫療保險

壽險

投資型保單

退休規劃

稅務規劃

遺產傳承

家族信託

六個月養成目標

第1個月

學AI工具

完成：

✔ ChatGPT

✔ Canva

✔ CapCut

✔ Notion

第2個月

建立品牌

完成：

✔ FB

✔ 小紅書

✔ 微信

✔ LinkedIn

第3個月

開始產出內容

目標：

60篇文章

30支短影音

第4個月

開始名單蒐集

目標：

300名潛在客戶

第5個月

開始顧問諮詢

目標：

30位預約

第6個月

開始成交

目標：

10位客戶

建議設計成120小時課程

模組一

AI工具應用（20小時）

模組二

社群行銷（20小時）

模組三

短影音獲客（20小時）

模組四

個人品牌（20小時）

模組五

保險專業知識（20小時）

模組六

成交與顧問技巧（20小時）

翼帆老師版本（進階）

若由您來設計課程，我會建議升級成：

AI保險顧問創業學院

課程架構：

📌 AI工具應用

📌 AI網站建置

📌 AI客服機器人

📌 社群流量矩陣

📌 短影音成交系統

📌 巴黎華人市場開發

📌 財富管理顧問養成

📌 團隊招募複製系統

📌 保險事業自動化系統

📌 國際華人市場經營

這樣培養的不是保險業務員，而是具備AI能力、內容能力、顧問能力與跨國市場能力的下一代保險創業家。🌍💡

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