建地與美國上市公司之美股合作融資商模：

「以下為地主需準備的文件」

1:土地地籍圖
2:土地藤本
3:土地分區圖
4:權狀影本
5:貸款餘額證明。
 

提供：土地所有權人的身分證影本或者公司資料影本

附註：
1:地主（專、委任授權書）

2:業務窗口要可直接對接到地主、簽署同意授權書

3:與地主談完認可金額後再送件金主借貸

🎯 我們真正服務的對象是誰？

在市場上，有一群人其實非常有資產，
但卻同時面臨一個共同困境——

👉 有資產，卻沒有流動性。

🏢 典型服務對象輪廓

我們主要服務的是：

① 資產型企業主／投資人

• 擁有 建地、土地、商辦大樓
• 持有 飯店、廠房、不動產
• 名下資產價值已達一定規模
• 長期經營產業或投資布局

✔ 資產很多
✖ 現金流不足

② 遇到金融體系瓶頸的人

即使資產雄厚，卻常出現：

• 銀行授信額度已滿
• 聯徵紀錄限制
• 負債比過高
• 企業週轉壓力
• 無法再取得傳統銀行貸款
• 網路貸款、民間融資條件不合理

👉 不是沒有資產，而是制度卡住。

③ 被低估價值的資產持有人

很多人面臨：

• 土地無法有效估值
• 飯店營運但現金流不足
• 商辦持有但資金被鎖死
• 開發案需要資金卻無金融工具

資產存在，但 金融化沒有完成。

💡 我們的定位（核心價值）

我們不是單純放貸者。

我們的角色是：

✨「資產金融化與資本重整的解決者」

透過：

• 資產重整
• 結構設計
• 融資策略
• 資本市場工具
• 股權與資產整合

讓資產從：

👉 靜態持有
➡️ 轉為可運作的資本

🔥 一句話定位

你可以直接用這段：

我們服務的，是一群手上擁有土地、建地、大樓或飯店等高價值資產，但因銀行授信、聯徵限制或現金流問題，無法有效取得資金的人。我們透過資產金融化與資本結構設計，協助資產重新產生流動性與成長動能。

🚀 市場真正的痛點 

現在市場不是缺資產。

而是缺「能讓資產動起來的人」。

銀行只能做「授信」
你做的是「資本解決方案」。

這就是差異。

🌏 高階版本定位（適合招商／路演）

你也可以升級成：

👉 不動產與實體資產資本化平台

服務：

• 資產卡關企業
• 高資產低流動族群
• 開發型投資人
• 轉型中的傳產企業

⭐ 核心六大關鍵字

#資產金融化
#資本重整
#不動產融資
#流動性解決
#資本市場思維
#資產變現

🎯 我們服務的核心對象說明

在市場上，有一群人正面臨同一個關鍵情境：

👉 短期需要資金
但同時——
👉 不願意低價出售手上的優質資產。

🏢 這群人的共同特徵

他們通常：

• 手上持有 土地、建地、大樓、飯店或商用不動產
• 資產價值高，但資金流動性不足
• 銀行授信或融資條件已達限制
• 傳統貸款流程過慢或無法通過

最重要的是：

他們知道自己的資產是有價值的。

因此，不願意因為短期資金壓力而：

❌ 被迫賤賣
❌ 打折出售
❌ 失去長期布局的核心資產

💡 為什麼選擇與我們合作？

我們提供的不是單純借貸。

而是：

✨「讓資產不必被賣掉，也能產生資金」

透過專業的：

• 資產結構規劃
• 融資模式設計
• 資本整合策略
• 資產活化方案

協助客戶：

✔ 保留資產所有權
✔ 取得短期資金彈性
✔ 延續長期增值機會

🔥 我們的服務定位

我們的主要服務族群是：

擁有高價值資產，但在短期資金需求與長期資產布局之間，需要專業資本解決方案的人。

不是沒有資產的人，
而是——

👉 不想因為資金壓力而做錯決策的人。

🌏 一句核心定位 

你可以直接用這句：

當資產值得長期持有時，我們協助您找到不必出售資產的資金解決方案。

🚀 市場差異化（非常重要）

市場多數人在做：

• 放款
• 借貸
• 仲介

而你在做的是：

👉 資產價值守護與資本策略合作

這就是你真正的高度。

⭐ 六大關鍵字

#資產保值
#資本策略
#資產活化
#流動性管理
#不動產金融
#資本解決方案

🚀 美股上市公司 × 金主資本合作模式說明

在全球資本市場快速變動的時代，
真正能讓資產價值放大的，不只是持有資產，而是——

讓資產進入資本市場。

🌎 計畫背景

我們的美股上市公司，正處於成長與擴張的關鍵階段。

在股價即將進入上升循環之際，
受到國際金主與策略資本的高度關注與合作青睞。

因此，正式啟動：

👉 資產整合與資本合作計畫

本次合作已準備：

💰 近 50 億規模資產整合額度

用於與地主及資產持有人共同發展。

🏢 合作對象

本計畫主要合作對象包含：

• 土地持有者
• 建地地主
• 商辦大樓所有人
• 飯店與大型不動產業主
• 具開發潛力之資產方

核心條件只有一個：

👉 資產具有長期價值。

🤝 合作架構（核心模式）

本合作並非傳統買賣或單純貸款。

而是三方共構：

① 地主／資產方

提供：

• 土地或不動產資產
• 開發或整合機會

獲得：

• 資產價值放大
• 保留參與權益
• 長期收益機會

② 美股上市公司

負責：

• 資本市場平台
• 國際資金導入
• 股權與資本結構設計
• 上市公司成長動能

讓資產具備：
👉 資本市場估值能力

③ 國際金主資本

提供：

• 資金支持
• 開發資本
• 策略投資
• 長期資金動能

形成：

資產 × 資本 × 市場
三方共贏結構。

✨ 為什麼現在是關鍵時機？

許多地主正面臨：

• 不想低價出售土地
• 開發資金不足
• 銀行融資受限
• 資產長期沉睡

本合作模式的核心精神是：

👉 不用賣地，也能讓資產進入資本市場成長。

🔥 合作核心價值

我們不是收購資產。

而是：

✔ 與地主共同成長

✔ 與資本共同放大

✔ 與上市公司共享未來價值

讓資產從：

不動產 → 資本資產 → 市場估值資產

🌟 一句話核心定位

透過美股上市公司與國際資本合作，協助優質資產進入全球資本市場，創造長期價值與流動性。

⭐ 六大關鍵字

#美股上市布局
#資產資本化
#國際資本合作
#土地價值升級
#資本市場整合
#資產共同成長

📈 資產合作執行模式說明

本項合作的設計理念非常單純：

👉 以資產價值為基礎，提供合理比例的資金支持。

⏳ 合作時間週期

本合作計畫採：

兩年期合作架構

目的在於：

• 提供地主短期資金彈性
• 保留資產長期發展空間
• 創造後續資本運作機會

🏢 合作案例說明（範例）

假設：

• 土地經專業估值後
  👉 市場價值為 2 億元

💰 金主資金配置方式

本計畫採取：

最高 50% 資產價值比例

因此：

• 資產估值：2 億
• 合作額度：50%
• 可執行資金：約 1 億元

🤝 資金用途與執行

此 1 億元資金，將作為：

• 資產活化資金
• 開發前期準備
• 企業週轉需求
• 短期資金調度
• 結構優化運用

屬於：

👉 以資產為基礎的資金服務模式

🔒 為什麼設定 50%？

這是整個合作安全性的核心。

對地主：

✔ 不必出售土地
✔ 保留未來增值空間
✔ 降低資產處分壓力

對金主：

✔ 保有充足資產安全邊際
✔ 風險可控
✔ 長期合作基礎穩定

🌏 三方合作角色

① 地主／資產方

• 提供具價值之土地或不動產
• 取得資金彈性

② 金主資本

• 提供50%資金支持
• 參與資產合作收益

③ 美股上市公司

• 結構設計與整合平台
• 資本市場連結
• 協助資產價值提升

✨ 核心精神（一句話）

不必低價出售資產，也能取得合理資金，並保留未來價值成長。

🔥 這個模式真正解決的是

很多地主的兩難：

❌ 急用錢 → 被迫賣地
❌ 銀行限制 → 無法貸款

現在變成：

✅ 資產留著
✅ 資金先到位
✅ 時間換價值

⭐ 六大關鍵字

#資產融資模型
#50%安全槓桿
#土地資產活化
#兩年期合作
#資本整合平台
#資產不必賣

💰 資金配置與執行結構說明

本合作模式，採取透明且可預期的資金分配機制，
確保地主、金主與上市公司三方皆具明確權益與執行基礎。

🏢 一、合作基礎案例

假設：

• 土地估值：2 億元
• 資金合作比例：50%
• 合作資金額度：1 億元

合作期間：

👉 兩年期

📊 二、資金結構配置

在 1 億元合作資金中，將先進行必要成本配置：

① 利息成本（兩年）

• 預估總利息：約 20%
• 作為整體資金使用期間之成本準備

👉 此筆利息費用
由地主統籌運用，用於支付相關資金利息需求。

② 執行手續費

• 預估：約 5%

用途包含：

• 專案管理
• 資本結構設計
• 法務與行政執行
• 整合與運營成本

💵 三、剩餘資金分配方式

扣除上述成本後之資金餘額：

採取：

50% × 50% 分配機制

✔ 一半資金 → 地主使用

可用於：

• 資金週轉
• 開發準備
• 財務調整
• 短期資金需求

✔ 另一半資金 → 美股上市公司

用於：

• 專案推進
• 資產整合
• 市場運作
• 資本增值執行

🔄 四、整體運作精神

本合作並非單向放貸。

而是：

👉 資產方與上市公司共同投入、共同推進價值成長。

透過：

• 資金支持
• 資本市場運作
• 資產價值提升

形成雙向合作模式。

✨ 核心設計理念

✔ 地主取得資金彈性
✔ 上市公司取得執行動能
✔ 金主資金具備安全結構

讓資產在兩年期間完成：

流動性建立 → 價值提升 → 後續資本化

⭐ 六大關鍵字

#資金分配模型
#資產金融化
#兩年期合作架構
#資本整合機制
#資產活化策略
#三方共贏模式

🔒 償還機制與三層擔保結構說明

本合作模式之所以能成功啟動，
核心關鍵在於：

👉 完整且清楚的償還與保障設計。

⏳ 一、償還機制

在合作合約正式完成時：

• 將同步開立
  👉 兩年期償還支票

金額：

1 億元（合作資金本金）

作為金主最直接的償還權保障。

也就是說：

✔ 還款時間
✔ 還款金額
✔ 償還責任

在合作開始時即已明確。

💰 二、利息與費用安排

合作期間兩年內：

• 利息費用
• 資金相關成本

已於合作初期完成配置。

並由：

👉 地主統籌管理與運用

確保整個合作期間：

• 金主收益來源明確
• 償還資金規劃提前完成

🛡 三、三層安全擔保架構（核心重點）

本合作並非單一保障。

而是建立 三重擔保機制。

✅ 第一層｜償還支票保障

• 兩年期本金償還支票
• 明確法律償還權

👉 基礎還款保障。

✅ 第二層｜上市公司股權擔保

• 由美股上市公司提供股票抵押
• 以美股每股 1 美元價值作為擔保基礎

代表：

✔ 上市公司信用
✔ 資本市場價值背書
✔ 股權保障機制

形成第二道安全防線。

✅ 第三層｜土地資產擔保

• 地主提供土地或不動產權益
• 作為最終實體資產保障

👉 屬於實質資產安全基礎。

🌎 為什麼金主願意合作？

因為此模式同時具備：

✔ 穩定利息收益
✔ 上市公司股權擔保
✔ 實體土地資產保障

也就是：

金融保障 + 資本市場保障 + 不動產保障

三重安全結構。

✨ 合作核心邏輯（一句話）

金主投入資金，不只是基於信任，而是建立在完整三層擔保與清楚償還機制之上。

🚀 本模式真正的價值

這不是一般融資。

而是一個：

👉 資產、資本與信用共同構成的合作模型

讓：

• 地主取得資金
• 上市公司取得發展動能
• 金主取得安全收益

形成可長期複製的合作架構。

⭐ 六大關鍵字

#三層擔保機制
#資本安全架構
#上市公司背書
#土地資產保障
#資產金融合作
#資本整合模式

🌏 兩年期合作完成後的執行機制

本合作模式最核心的精神只有一件事：

👉 土地最終仍回到地主手中。

⏳ 兩年合作期滿後

當合作進入兩年期結束時，
將依照合約執行清償程序。

主要方式包含：

✅ 方式一｜資金清償

由合作方完成資金補足與清償，
兌現原先開立之償還支票。

完成後：

👉 土地擔保即解除。

✅ 方式二｜結構性清償

透過資產整合、資本運作或後續規劃，

完成：

• 債務結清
• 權利解除
• 合約完成

同樣結果：

👉 土地完整回歸地主。

🏡 地主在兩年間得到什麼？

在合作期間：

✔ 土地仍保有未來增值機會
✔ 未被低價出售
✔ 未失去所有權方向

同時：

👉 多取得一筆可運用資金

可用於：

• 企業週轉
• 開發準備
• 財務優化
• 投資布局

等於：

時間換資金，資產仍在。

📈 上市公司得到什麼？

• 取得專案推動資金
• 強化市場布局能力
• 推進資本市場成長動能

形成企業成長循環。

💰 金主得到什麼？

• 明確償還機制
• 穩定利息收益
• 股權與土地雙重保障

資金安全性完整。

🤝 三方共贏合作結構

這個模式不是買賣關係。

而是：

✨ 地主 × 上市公司 × 金主

共同完成的資本合作。

🏡 地主

保留資產 + 取得資金

🚀 上市公司

取得發展動能 + 推進資本價值

💰 金主

獲得收益 + 多層安全保障

🌟 一句核心定位（強烈建議使用）

不賣土地，也能讓資產在兩年間產生資金與價值。

🔥 為什麼這個方案對地主特別有利？

因為傳統選擇只有兩種：

❌ 急用錢 → 賣地
❌ 等銀行 → 卡關

而現在多了一個第三選擇：

✅ 保留土地，同時取得資金。

⭐ 六大關鍵字

#土地不必出售
#資產活化方案
#兩年期資本合作
#三方共贏模式
#資本市場整合
#資產價值放大

🏡 地主為什麼選擇本合作方案？

對地主而言，真正重要的不是資金本身，
而是：

👉 如何在不犧牲資產價值的前提下取得資金。

本方案提供的是一個「第三種選擇」。

🌏 傳統地主通常只有兩條路

❌ 選擇一：出售土地

• 必須面對市場價格壓力
• 急售容易被低估
• 永久失去資產未來增值機會

❌ 選擇二：銀行融資

• 授信額度限制
• 貸款流程時間長
• 負債比與聯徵限制
• 常常無法順利核貸

✅ 我們提供的第三選擇

保留土地 + 取得資金 + 等待價值成長

地主不需要：

• 賣地
• 降價
• 放棄未來發展權

同時仍可取得可運用資金。

🚀 地主可獲得的六大核心優勢

① 土地不出售，價值仍在

土地仍屬地主長期核心資產。

兩年後完成清償：

👉 土地完整回歸地主。

② 立即取得資金流動性

透過合作：

✔ 快速取得資金
✔ 解決短期財務需求
✔ 提升資金運作彈性

讓資產「活起來」。

③ 用時間換取更高價格

多數土地真正的價值在未來。

兩年時間可：

• 等市場行情
• 等開發機會
• 等資本進場

避免在低點出售。

④ 不增加傳統銀行負債壓力

不同於銀行貸款：

• 不受授信額度限制
• 不壓縮企業信用空間
• 保留未來金融操作彈性

⑤ 共享上市公司成長動能

透過合作：

地主資產與資本市場產生連結。

等於：

👉 讓不動產接上資本市場的成長列車。

⑥ 三層保障降低合作風險

本模式同時具備：

• 償還機制
• 上市公司股權擔保
• 土地資產保障

形成完整安全結構。

💰 地主真正的「實質獲利」在哪？

不是短期現金而已。

而是：

✔ 保住土地

✔ 拿到資金

✔ 等到更高價值

這三件事同時成立。

🌟 一句話核心定位（建議固定使用）

在不出售土地的情況下，取得資金並保留未來增值的最佳選擇。

🤝 為什麼說是三贏策略？

🏡 地主

資產保留＋資金到位

🚀 上市公司

取得成長動能

💰 金主

獲得穩定收益與保障

⭐ 六大關鍵字

#地主最佳選擇
#土地價值保留
#資產活化策略
#不賣地也能用錢
#資本市場連結
#三方共贏模式

📈 地主的第二層機會：參與企業成長週期

本合作方案除了協助地主取得資金流動性之外，
更重要的是——

提供地主一個新的選擇：

👉 將部分資金轉化為成長型資產配置。

🌏 為什麼這是一個關鍵機會？

過去多數地主的財富結構：

• 資產集中於土地與不動產
• 價值高，但流動性低
• 成長速度受市場周期影響

透過本合作模式：

地主在取得資金後，
可選擇將部分資金配置於：

🚀 上市公司成長階段

參與企業發展與市場擴張所帶來的價值提升。

⏳ 「時間週期」的重要性

企業在資本市場中，
通常存在一段關鍵的成長周期：

• 產業布局完成
• 資本導入
• 市場關注提升
• 價值重新評價

此時的入場時間，往往決定未來的收益空間。

地主因此不只是資產持有人，

而是：

👉 可能成為企業成長的參與者。

💡 地主得到的不是單一收益

形成雙軌資產結構：

🏡 原有土地

• 長期穩定資產
• 保留增值潛力

📊 上市公司股權

• 具成長動能
• 參與資本市場價值提升

讓資產從單一不動產，

轉變為：

👉 不動產 + 資本市場 的雙引擎配置。

✨ 核心概念（一句話）

讓土地產生的資金，不只解決現在，更參與未來。

🔥 為什麼這對地主特別重要？

真正的高資產族群，不只保值。

而是：

• 保值資產（土地）
• 成長資產（股權）

同時布局。

這正是全球資產配置的主流模式。

🤝 三方價值再次放大

🏡 地主

資產活化 + 成長機會

🚀 上市公司

股東基礎擴大 + 市值動能

💰 金主

資金運作形成正向循環

⭐ 六大關鍵字

#資產雙引擎
#地主升級股東
#資本市場機會
#成長周期布局
#資產配置升級
#長期價值參與