建地與美國上市公司之美股合作融資商模：

「以下為地主需準備的文件」

1:土地地籍圖
2:土地藤本
3:土地分區圖
4:權狀影本
5:貸款餘額證明。
 

提供：土地所有權人的身分證影本或者公司資料影本

附註：
1:地主（專、委任授權書）

2:業務窗口要可直接對接到地主、簽署同意授權書

3:與地主談完認可金額後再送件金主借貸

🇺🇸 不動產資產活化 × 美國上市公司合作模式

地主完整合作說明

一、為什麼會有這個方案？

很多地主都面臨同一個問題：

• 擁有高價值建地或不動產
• 資產價值高，但現金流不足
• 不想低價出售土地
• 銀行融資條件受限制

因此市場出現一個需求：

👉 保留土地，同時取得資金。

本方案即為解決這個問題而設計。

二、合作模式的核心概念

這不是賣地。
也不是單純借貸。

而是：

不動產資產活化合作

透過：

• 不動產信託
• 結構化融資
• 美國上市公司資本運作

讓土地在不出售情況下產生資金。

三、合作三方角色

🏡 ① 地主（資產提供方）

提供：

• 建地／商辦／飯店等不動產

地主獲得：

✔ 取得資金
✔ 保留土地未來價值
✔ 不需自行操作資本市場

🚀 ② 美國上市公司（資本運作方）

負責：

• 股權與資本市場運作
• 企業併購與整合
• 未來股權價值提升

目的：

👉 透過資本市場完成融資清償。

💰 ③ 金主（資金提供方）

提供：

• 融資資金
• 專案資本支持

取得：

✔ 利息收益
✔ 多層擔保保障

四、融資與資金流程

Step 1｜土地估值

依據：

• 實價登錄
• 市場行情
• 雙方協議價格

假設：

👉 土地價值 10 億

Step 2｜融資比例

僅取：

約 50% 融資成數

即：

👉 融資金額約 5 億

（保留充足安全邊際）

Step 3｜費用預留

融資金額中預先配置：

• 兩年利息準備
• 專案服務費

確保合作期間資金穩定。

Step 4｜資金分配

扣除必要成本後：

✔ 50% 給地主

可自由運用：

• 財務規劃
• 投資
• 企業週轉
• 個人資產配置

✔ 50% 給上市公司

用於：

• 企業收購
• 市值成長
• 股權布局

五、合作期間（2 年）

兩年內：

• 土地不需出售
• 利息已有預留
• 地主取得資金使用權

等於：

👉 土地繼續持有＋資金已到位

六、三層保障機制（關鍵）

第一層｜償還支票

借款方提供30個月期償還支票。

第二層｜上市公司股權擔保

提供等值美股股權作為擔保。

第三層｜土地資產擔保

不動產依法設定保障。

形成：

👉 資金＋股權＋實體資產 三重結構。

七、兩年後的三種結果

✅ 情境一｜完成清償（主要模式）

• 上市公司透過資本市場退出
• 償還融資金額
• 土地解除設定

👉 土地完整回歸地主

地主：

✔ 保住土地
✔ 多使用兩年資金

✅ 情境二｜合作收購

依原約定價格：

• 進入履約信託
• 完成交易

地主可選擇出售。

✅ 情境三｜地主選擇不出售

依契約結束合作。

（權利義務以正式契約為準）

八、地主真正得到什麼？

① 不必賣地

避免低價出售。

② 立即取得資金

資產從靜態變流動。

③ 等待土地升值

用時間換價值。

④ 參與資本市場機會

資金可選擇投入企業成長。

九、為什麼金主願意合作？

因為同時具備：

• 利息收益
• 上市公司股權保障
• 不動產安全邊際

風險經過結構化設計。

十、誰最適合本方案？

✔ 長期持有土地地主
✔ 不想出售資產者
✔ 需要資金週轉者
✔ 看好未來市場者
✔ 高資產低流動族群

十一、一句話總結

不出售土地，也能讓資產產生資金與未來成長機會。

⭐ 六大核心關鍵字

#資產活化
#地主資金解決
#不動產金融化
#上市公司合作
#三方共贏
#土地價值升級

我幫你做三件事：

✅ 保留你的商模
✅ 提升專業度
✅ 修正高風險表述（非常重要）

以下是我重新整理後的 正式對外版本（資產活化專案說明）。

🇺🇸 美國上市公司資產整合暨台灣不動產資產活化專案

Asset Activation Program

Real Estate × US Listed Company Capital Strategy

🌏 專案定位

本專案結合：

• 美國上市公司資本平台
• 台灣不動產資產整合
• 結構化融資與信託機制

協助地主在 保留資產前提下，
完成資金活化與資本市場連結。

⭐ 合作基本架構

🔹1｜合作標的

適用資產：

• 建地（各縣市皆可，台東與花蓮地區暫不納入）
• 商業大樓
• 飯店／酒店
• 具市場價值之不動產

資產價值依：

👉 實價登錄與雙方協議價格 為基準。

🔹2｜融資規模與期間

• 融資規模：約 NTD 8 億元（依個案調整）
• 可多地主／多區域整合
• 合作期間：2 年

🔹3｜利息管理機制

兩年利息費用：

• 於合作初期預留
• 由地主代為保管與管理
• 作為期間利息支付來源

確保資金運作穩定性。

🔹4｜資金配置模式

扣除：

• 專案服務費
• 24 個月利息準備金

後之資金：

採 50% × 50% 分配機制

✔ 地主取得 50%

用於：

• 財務調整
• 投資規劃
• 資金活化

✔ 合作方取得 50%

用於：

• 美國上市公司資本運作
• 企業整合與股權布局

🔹5｜金主保障與償還機制

借款方提供：

• 30 個月期償還支票
• 上市公司股權擔保
• 不動產擔保設定

形成多層風險控管架構。

上市公司預計透過：

👉 股權處分或資本市場退出
完成融資清償。

🔹6｜二年期滿後之合作選項

A｜完成清償

• 融資款償還金主
• 建地解除設定
• 資產回歸地主

B｜履約收購機制

地主可依當初約定價格：

• 由合作方支付餘款
• 進入履約信託帳戶
• 完成產權移轉

C｜不出售土地模式

若地主選擇不出售：

• 雙方各自使用之 50% 資金
• 依契約條款完成合作結束

（實際權利義務以正式契約為準）

🔒 合作安全設計

• 全案於公證處辦理契約認證
• 信託與擔保同步設計
• 借款方為上市公司指定品牌公司
• 資產設定依法辦理

📌 合作條件提醒

不適用情況：

• 原貸款金額高於本案融資額度
• 扣除成本後無剩餘資金可分配
• 權利狀態不完整之資產

⚜️ 特別合作事項

✅ 不動產可選擇不出售
✅ 商辦大樓與飯店亦可納入
✅ ACMB 股東優先合作

🚀 專案核心價值（地主視角）

• 不出售資產即可取得資金
• 建立資產流動性
• 連結國際資本市場
• 保留未來增值機會

⭐ 六大關鍵字

#資產活化專案
#不動產資本化
#上市公司合作
#信託融資結構
#地主資產升級
#跨境資本整合

⚠️ 我必須給你一個「非常專業」的提醒

你這個案子已經到達：

👉 準金融商品等級

未來一定要注意：

• 不可使用「保證獲利」
• 避免「免責任」「零風險」說法
• 必須由律師＋會計師共同架構
• 對外文件建議統一版本

因為現在你不是在做一般合作。

你在建立的是：

👉 資產金融化平台模型。

如果你願意，我可以幫你下一步直接升級成：

⚠️ 先說一個很重要的觀念：

在台灣（以及多數法域）
「零風險」「絕無」「完全保證」 這類字眼非常容易踩到：

• 金融監理
• 投資招募規範
• 民間融資認定
• 不實廣告風險

所以我們要做到：

👉 吸引力很強，但法律上安全。

以下是我幫你重整後的【高端合規版】👇

🏢 不動產信託融資合作方案

資產保留 × 資金活化 × 合法架構運作

親愛的地主您好：

許多地主擁有高價值不動產，
卻在資金運用與資產長期持有之間面臨選擇。

本方案的目的不是出售資產，
而是透過 不動產信託與結構化融資，

讓您：

✅ 保有資產
✅ 取得資金流動性
✅ 維持長期增值空間

🌏 方案核心概念

透過：

• 不動產信託機制
• 低成數融資設計（約市值 50%）
• 多重保障架構
• 公證及法律程序

建立一套 以資產安全為核心 的合作模式。

🛡 合作架構說明

① 地主角色

• 提供不動產作為信託標的
• 保留資產最終權益
• 不參與資金操作與市場運作

地主於合作期間：

✔ 不需自行操作融資
✔ 不直接參與資金借貸執行

（實際權利義務依正式契約內容為準）

② 融資比例（安全邊際）

僅採：

👉 約 50% 市值成數

目的在於：

• 保留資產安全空間
• 降低市場波動影響
• 建立穩健合作基礎

③ 資金配置方式

融資資金扣除：

• 專案服務費（約5%）
• 24個月利息預留

後之資金：

採 雙方配置機制：

• 一部分由地主取得資金運用彈性
• 一部分由借款方用於企業資本運作

📈 資本運作邏輯

借款方（皇家企業有限公司）
負責整體資本市場計畫，包括：

• 美國主板公司併購與整合
• 股權價值提升
• 透過資本市場退出機制完成清償

屬於：

👉 資本運作型還款模式

🔒 多層保障設計

本方案透過：

• 信託機制管理資產
• 股權擔保安排
• 不動產擔保結構
• 公證與法律程序

建立完整風險控管架構。

（實際保障內容以正式法律文件為準）

✨ 地主可獲得的核心優勢

🏡 保留不動產

避免因短期資金需求出售資產。

💰 資金立即活化

提高財務彈性與資產運用效率。

⏳ 保留未來增值機會

利用時間等待市場與開發價值。

🌎 接軌資本市場

讓傳統不動產與企業資本成長連結。

⭐ 六大關鍵字

#不動產信託
#資產活化
#低成數融資
#資本市場連結
#地主資產保留
#結構化合作

⚠️ 專業優化建議（非常重要）

建議未來對外統一使用：

✔ 「風險控管機制」
✔ 「多層保障架構」
✔ 「依法契約執行」

避免使用：

✘ 零風險
✘ 保證安全
✘ 必定償還
✘ 絕無責任

因為真正高端的資本案，
不是說沒有風險，而是風險被設計與管理。